某利用其實(shí)際控制的某貿(mào)易有限公司及關(guān)聯(lián)公司,借“養(yǎng)老旅游”之名,吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動(dòng),通過(guò)精心篩選目標(biāo)群體、建立客戶(hù)池、分層設(shè)計(jì)消費(fèi)政策等方式,陸續(xù)推銷(xiāo)養(yǎng)殖類(lèi)、旅游類(lèi)、醫(yī)養(yǎng)類(lèi)、股權(quán)類(lèi)、合伙人項(xiàng)目類(lèi)等300余種理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)初步查明,金某共向全國(guó)20余萬(wàn)名集資參與人非法吸收資金100億余元。
最高檢8月7日通報(bào)辦理養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件有關(guān)情況時(shí)提到的這起案件,揭示出當(dāng)前養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資手法多樣、迷惑性強(qiáng)等突出特征。通報(bào)顯示,有的不法分子利用老年人不了解“區(qū)塊鏈”、股權(quán)投資、私募等概念,打著“投資贈(zèng)送養(yǎng)老服務(wù)”的旗號(hào)實(shí)施非法集資;有的以貼近老年人日常生活的旅游、養(yǎng)生、家政等服務(wù)為噱頭,私設(shè)資金池非法集資;有的甚至針對(duì)不同老年人精準(zhǔn)“畫(huà)像”,分類(lèi)設(shè)計(jì)非法集資模式,引誘老年人入局。
有的不法分子瞄準(zhǔn)老年人的養(yǎng)老需求,將高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)項(xiàng)目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項(xiàng)目,誘騙老年人辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項(xiàng)目投資;“爆雷”后,抵押房產(chǎn)被處置變現(xiàn),導(dǎo)致老年人不僅拿不到高息,反而陷入無(wú)家可歸、背負(fù)巨債的境地。
檢察機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn),養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件追贓挽損難度較大。該類(lèi)案件中,不法分子往往將吸收的資金用于個(gè)人揮霍,或者填補(bǔ)投資虧空,案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂,贓款贓物無(wú)從追繳。有的不法分子通過(guò)操縱多個(gè)賬戶(hù)層層劃轉(zhuǎn)資金,將吸收資金匯聚到第三方支付平臺(tái)形成“黑箱”,并在資金走向上作技術(shù)處理以逃避偵查,導(dǎo)致追贓挽損困難。部分受害老年人在錢(qián)財(cái)損失、合法權(quán)益受到侵害時(shí),未及時(shí)報(bào)警通過(guò)法律途徑尋求救濟(jì),或未妥善保存收據(jù)、合同等關(guān)鍵證據(jù),增加了司法機(jī)關(guān)追查涉案資金難度。
為打擊養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪,最高檢積極協(xié)同最高法、公安部等部門(mén)開(kāi)展打擊整治養(yǎng)老詐騙專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng),保持對(duì)養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪的高壓態(tài)勢(shì)。據(jù)統(tǒng)計(jì),檢察機(jī)關(guān)2023年起訴該類(lèi)犯罪1932人,2024年1月至6月起訴343人。
檢察機(jī)關(guān)提示,老年人對(duì)“高額返利”“千載難逢”等說(shuō)辭要保持高度警覺(jué),不信“大餅”、不貪“小利”,多了解社會(huì)熱點(diǎn)、金融知識(shí)、國(guó)家政策等,選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)、渠道開(kāi)展投資理財(cái)活動(dòng),自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。(來(lái)源:新華網(wǎng) 作者:劉碩)